ስምምነት፣ ግብይቱ በባንክዎ ሪፖርት አይደረግም እና እርስዎ ያወጡትን መጠን በጠቅላላ ድምርዎ ውስጥ አያካትቱም። … ይህ በባንክ ቼክ፣ በባንክ ረቂቅ፣ በሽቦ ማስተላለፍ ወይም ሌላ የገንዘብ ልውውጥን በማያካትቱ የጽሁፍ ማዘዣ ገንዘብ ማስተላለፍን አያካትትም።
ኤቲኤም ማውጣትን በሲቲአር ያካትታሉ?
በተለምዶ በአንድ የስራ ቀን ውስጥ የተደረጉ ማንኛቸውም መውጪያዎች፣ ተቀማጮች፣ወዘተ ምንዛሪ ተደምረው (የኤቲኤም ግብይቶችን ጨምሮ) እና በሲቲአር ሪፖርት ተደርጓል። በሳምንቱ መጨረሻ የተደረጉ ግብይቶች አንድ አይነት የስራ ቀን እንደሆነ ከታሰቡ አዎ፣ ሲቲአር ይመዘገባል።
የፋይናንስ ተቋማት ሪፖርት የሚያደርጉ መስፈርቶች ለኤቲኤም ግብይቶች ይተገበራሉ?
አዎ። አንድ የፋይናንስ ተቋም በአንድ የሥራ ቀን ውስጥ በአንድ ሰው ወይም በመወከል ስለመደረጉ ዕውቀት ያለው የግለሰብ ግብይቶች ሁሉ በአንድ ላይ መሆን አለባቸው። … የጥሬ ገንዘብ ዴቢት ወይም ክሬዲት ጠቅላላ የስራ ቀን ከ10,000 ዶላር በላይ ከሆነ፣ CTR ያስፈልጋል።
በየትኞቹ ግብይቶች CTR መመዝገብ አለበት?
A የምንዛሪ ግብይት ሪፖርት ወይም CTR የግዴታ ሪፖርት ነው ለ ከ$10, 000 ለሚበልጡ ግብይቶች መቅረብ ያለበት የባንኩ ፀረ ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብ መስፈርቶች አካል ነው።.
በምንዛሪ ግብይት ሪፖርት CTR ውስጥ ምን ይካተታል?
የምንዛሪ ግብይት ሪፖርት (ሲቲአር) የአሜሪካ የፋይናንስ ተቋማት ለእያንዳንዱ ተቀማጭ፣ ገንዘብ ማውጣት፣ የገንዘብ ልውውጥ ወይም ሌላ ክፍያ ወይም ማስተላለፍ በFinCEN ፋይል ማድረግ እንደሚጠበቅባቸው የሚገልጽ ሪፖርት ነው። ከ$10,000 በላይ በሆነ ምንዛሬ ግብይትን ወደሚያካሂደው የፋይናንሺያል ተቋም፣ በ፣ በኩል ወይም ለፋይናንሺያል ተቋም።
